GB/T 32313—2015 商業(yè)銀行個人理財服務規(guī)范標準內容是什么？檢測報告如何辦理呢？百檢為您提供一站式的檢測服務。

辦理一份檢測報告需要通過寄樣至實驗室按照相關標準執(zhí)行后得到結果數據，百檢網在全國范圍內有眾多合作實驗室，CMA、CNAS資質齊全，報告真實有效。《GB/T 32313—2015 商業(yè)銀行個人理財服務規(guī)范》中規(guī)定了相關產品的檢測項目、方法及相關數值標準，如果您有產品需要依據《GB/T 32313—2015 商業(yè)銀行個人理財服務規(guī)范》標準進行檢測，百檢網可以為您安排工程師對接一對一服務。

GB/T 32313—2015.

1范圍

GB/T 32313規(guī)定了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務服務的基本原則、一般要求等。本標準適用于有資質的從事個人理財業(yè)務經營管理的商業(yè)銀行。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,僅注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件,其較新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。

GB/T 32317商業(yè)銀行個人理財客戶風險承受能力測評規(guī)范

3術語和定義

GB/T32317界定的以及下列術語和定義適用于本文件。

3.1

個人理財personal finance

在對個人資產,負債等數據進行分析整理的基礎上,按照個人風險承受能力,結合預定目標運用多種手段管理資產和負債,合理安排資金,從而在個人風險可以接受范圍內實現資產增值較大化的過程。

3.2

個人理財業(yè)務personal financial business

商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析,財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。注:商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同,分為理財顧問服務和綜合理財服務。

3.3

理財顧問服務financial advisory services

商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃﹑投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。

注:商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動,不屬于理財

顧問服務。

3.4

綜合理財服務integrated financial services

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理等專業(yè)化服務。

3.5

個人理財計劃personal financial plan

商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上,針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。

3.6

銷售人員sales

面向個人客戶從事商業(yè)銀行理財產品宣傳、推介、銷售等相關活動的銀行人員。

注:銷售人員包括為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員,銷售理財計劃或投資性產品的業(yè)務人員,以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員。

《GB/T 32313—2015 商業(yè)銀行個人理財服務規(guī)范》標準內容僅部分展示，如果您有相關需求請致電百檢網咨詢。

檢測流程步驟

溫馨提示：以上內容僅供參考使用，更多檢測需求請咨詢客服。